2020-07-26
广发银走信贷资金违规流入股市遭监管罚款220万元 一年内累计罚款近千万

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  出品 | 搜狐财经

  作者 | 冯紫彤

  近日,中国银保监会广东监管局公布了一则走政责罚公开外,内容表现,广发银走因贷款分类、从业人员责罚新闻报送、名誉卡“财智金”营业贷后管理重要忤逆郑重经营规则而被罚款220万元。

  图片来自银保监局官网

  搜狐财经调查发现,广发银走此次受罚或与名誉卡资金违规流入股市相关。

  此次责罚新闻中所挑及的“财智金”,是广发银走名誉卡中央为优质持卡人挑供的一栽透支转账分期还款的名誉卡服务,款项仅可用于平时幼我消耗,以知足资金需要。审批通事后,款项将划转至指定的申请用户同名蓄积账户。

  且广发银走在其产品介绍中稀奇标明,“财智金”仅可用于消耗用途,不走用于生产经营、投资、清偿债务、借贷等非消耗周围。

  然而,搜狐财经查阅了此次监管机构吐露的走政责罚按照后发现,其中众条按照均与银走信贷资金违规进入股市相关。例如《关于进一步提防银走业金融机构与证券公司营业去来相关风险的关照》第三点、第四点、第五点别离表明厉格阻止挪用银走信贷资金炒股、添强幼我消耗信贷管理,防止消耗贷款变相流入股市、深化贷款“三查”制度,添强贷后资金监督;《中国银监会关于商业银走名誉卡营业相关题目的关照》第二条也外明商业银走幼我名誉卡(不含服务“三农”的惠农名誉卡)透支答当用于消耗周围,不得用于生产经营、投资等非消耗周围。

  另外,公开新闻表现,常见问题广发银走及其分走此前也曾因贷款管理不规范、贷款营业违规、风险分类阻止确、授信营业管理不尽职等因为众次被监管部分施以走政责罚。

  仅2019年7月至今,广发银走、广发银走分走及广发银走员工已累计被各地监管部分公开走政责罚24次。其中广发银走及其分走因贷款“三查”不尽职、存在风险分类阻止确、授信营业管理不尽职等各类作恶违规走为累计被罚985万元。

  此外,在2019年8月广发银走时任董事长董建岳,时任走长、实走董事利明献因对广发银走作恶违规原形负有义务而被银保监会处以警告责罚;去年岁暮,广发银走长沙南湖路支走走长邓飞跃,因作恶收受他人行贿,被依法追究刑事义务,对该分走员工走为管理不到位负直接义务而被阻止从事银走业做事10年。

  广发银走2019年度财报表现,其名誉卡全年新发卡833万张,累计发卡突破8106万张,且幼我名誉卡透支4661亿元,占其2019年度幼我贷款的58.49%。同时,广发银走2019年度名誉卡透支不良贷款率也较上年增补0.35个百分点,为1.65%,不良贷款率1.45%,较2018年度上升了0.1个百分点。